朋友提供银行卡请你帮忙购物，并承诺事后给予你高额回报，你是否会一口答应？

　　近日，舟山的X女士帮朋友刷卡购买了大量烟酒和黄金，本以为只是顺手帮了朋友的忙，殊不知自己已涉嫌违法犯罪。

　　5月初，X女士收到朋友Z的请求，问是否可以帮忙通过刷POS机买烟的方式将一张银行卡套现。因为是熟识的朋友，且Z承诺会有“辛苦费”，X女士爽快答应。Z说他人在外地，立马安排朋友把银行卡送过来，并提议X女士去宁波买烟。

　　没过多久，一男子带着一张银行卡来找X女士，两人一起开车前往宁波。根据Z的嘱咐，他们等银行卡里的钱到账后，去到指定的食品店买了8万多元的香烟，想再刷14万元购买香烟时被告知没有这么多烟，故交易并没有成功。

　　X女士想到舟山有烟酒店可以POS机刷卡购买，于是两人又回到舟山，以帮朋友刷10万元可以给2000元好处费为由，在烟酒店刷了三笔共24万余元。因POS机结算要第二天到账，烟酒店老板先垫钱向Z提供的银行卡号汇款。

　　之后Z又要求将其中10万元套现成香烟。此时，X女士面对连续的大额套现产生了许多疑问，Z并非“老烟枪”，为何需要购买数量如此之大的香烟？甚至需要跨市购买？且每次都催得很急，一旦钱到账立刻催促将全部钱款都刷掉。

　　X女士联想到Z经常赌博，担心钱款是赌资，她便不愿继续“帮”下去了，于是借口没有这么多现烟推脱。Z向她再三保证不会出什么问题，又提高了“辛苦费”的数额，X女士才同意继续。

　　后Z要求购买10万元的黄金，还特意嘱咐分两家店购买。X女士觉得分两家店买麻烦，于是就在同一家黄金店买了总值10万余元的黄金。根据Z指示，要把香烟、黄金等物品交到舟山一个黄金回收店，X女士一一照做。

　　同日，舟山市公安局普陀区分局接线索指令称，有人在本地黄金店铺以及烟酒店内刷卡套现，便第一时间组织人员针对交易流水情况赶赴宁波等地取证。办案民警通过视频侦查发现一名背包女子形迹可疑，随即针对这一情况开展大量工作， 最终确认这名女子身份为舟山籍X某，随即开展抓捕，于当晚抓获。

　　经审查，X女士对自己的违法犯罪行为供认不讳，承认自己在宁波、舟山等地通过购买香烟、黄金的方式刷卡套现，共计刷卡套现30余万元，并从中非法获利6000余元。

　　揭露套路

　　随着电信网络诈骗打击力度的不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难。他们打上了通过烟酒、黄金变现的主意，利用流动的市场将非法来源的“黑钱”“洗白”。

　　为逃避打击，真正的诈骗分子不会自己抛头露面，他们会通过各种方式物色人员并组织他们到烟酒、黄金店铺内大量代买物品，以此转移涉诈资金。

　　代买人员带着存有赃款的银行卡到店疯狂刷卡消费，然后将买到的物品交给上家，获取佣金。这些代买人员虽然没有直接实施诈骗，但也是诈骗链条中重要环节的参与者，必须予以严厉打击。

　　警方提示 

　　要提高对电信网络诈骗犯罪行为识别和防范能力，切勿将自己名下的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡，以及微信、支付宝等第三方支付平台账户售卖、租赁给犯罪分子。

　　对于一切资金来源不明、情况可疑的代购请求，即使对方给予再高的报酬也要坚决拒绝。警惕代购烟酒、黄金、珠宝等非法交易圈套，以免成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。

　　（内容来源竞舟客户端）